KYC là gì?
KYC là một quy trình thực hiện xác định danh tính của khách hàng trước khi tham gia bất cứ dịch vụ nào của một doanh nghiệp, khi đó khách hàng cần cung cấp cho đơn vị các thông tin thật sự chính xác để đảm bảo tính xác minh trong suốt quá trình làm việc. Nếu khách hàng có hồ sơ KYC không rõ ràng có thể bị từ chối thực hiện các dịch vụ như mong muốn.
Vì sao KYC lại cần thiết?
Hiện nay, hầu hết các dịch vụ từ cơ bản cho đến những dịch vụ đòi hỏi nhu cầu bảo mật cao đều phải xác thực danh tính của khách hàng trước khi thực hiện, nó đảm bảo một giao dịch được kiểm soát chặt chẽ tránh gây mất mát hoặc tổn hại đến lợi ích của quý khách. Ngoài ra, các thủ tục KYC khi được thực hiện bài bản và đầy đủ còn hỗ trợ doanh nghiệp xác lập hệ thống giám sát, quản lý nghiêm ngặt và hiệu quả giúp hạn chế các tranh chấp hoặc các sự cố trong quá suốt quá trình hợp tác làm việc.